隨著我國多層次資本市場體系建設的推進，積極探索建立與我國資本市場創新相適應的制度安排，使參與者的風險認知和風險承受能力與金融創新產品相適應，切實保護投資者的合法權益，已成為市場發展的迫切要求。此次證監會7月1日正式頒布的新政，目的也在此。

　　投資者適當性管理是金融公司開展任何一項業務的重要基礎，并且貫穿于每項業務的始終。落實適當性服務，不僅僅是金融公司的風控要求，更是真正以客戶為中心，提高客戶服務質量，提升金融公司核心競爭能力，推動行業可持續發展。

　　上海米領通信技術有限公司在此背景之下，推出“米領金服適當性管理系統”，針對金融、證券、基金股票等行業，通過大數據、機器學習、問卷等方式，對用戶風險承受能力進行綜合測評，幫助金融企業對投資者做合規的適當性管理。

　　米領金服-投資者適當性管理系統結合用戶不斷累積的投資行為等數據指標進行調節，綜合評價其風險承受能力，最終實現投資者風險承受能力與產品風險的精準匹配。嚴格執行匹配標準，對不匹配的產品在用戶提交高風險二次確認材料前，限制購買，從而更好保護投資者。

　　米領金服投資者適當性管理系統具有5大特色：

　　系統提供多種不同方式的平臺入口，包括微信公眾號集成、二維碼掃描和APP掃描，為用戶提供最優選擇，方便用戶及時登錄使用。多重身份認證方式，通過與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認證，360度全方位實現用戶身份認證，同時認證過程和資料信息永久留痕。

　　個人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環節錄音、視頻材料自動留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運營人員一站式查詢；通過投資者信息填寫和材料上傳等，方便及時獲取投資者信息，同時可以通過問卷和業務過程，自動抓取投資者投資偏好，便于更精準地為投資者提供對路理財產品。

　　用戶在線風險測評，題庫、問卷、匹配規則均靈活可配評估，結果告知函、確認函標準格式投資者手動簽署，全程留痕；如實記錄認證操作過程、動態評估、特別風險警示、授權過程等，投資者適當性管理全程留痕有依據，如實記錄有保障，確保事故追溯有據可查。

　　個人中心可進行信息錄入及查詢；信息錄入支持證明材料上傳；基本信息查詢包含個人信息、個人風險測評結果、認證材料等；個人中心提供任務中心入口，方便投資人進行回訪更新材料；特別風險提示，根據投資者的投資意愿，再次確認是否自愿投資該產品，并上傳視頻認證、簽名等其他高風險補充材料認證。

　　系統支持風險測評題目、問卷、評分標準等自定義設置，便捷管理；同時歷史問卷留存，支持產品及其風險的等級信息管理；清晰的數據分析及報告自動生成，支持嚴格的操作和數據權限管理機制，完整的后臺操作日志，豐富、健全的應用及數據庫安全機制。

　　米領金服是金融垂直行業深耕技術的佼佼者，專為金融投顧企業打造的SmartOffice智能分析與互動的投顧服務解決方案，是提供包括CRM客戶管理、智能投顧、風險測評、銷售管理、訂單管理、會員體系等應用的全能銷售支撐系統。而米領金服投資者適當性管理系統可以與SmartOffice金融投顧解決方案完美集成，從而為金融企業提供獨一無二的“認證-投顧-管理”一體化平臺。