隨著我國多層次資本市場體系建設(shè)的推進(jìn)，積極探索建立與我國資本市場創(chuàng)新相適應(yīng)的制度安排，使參與者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和風(fēng)險(xiǎn)承受能力與金融創(chuàng)新產(chǎn)品相適應(yīng)，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，已成為市場發(fā)展的迫切要求。此次證監(jiān)會7月1日正式頒布的新政，目的也在此。

　　投資者適當(dāng)性管理是金融公司開展任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)的重要基礎(chǔ)，并且貫穿于每項(xiàng)業(yè)務(wù)的始終。落實(shí)適當(dāng)性服務(wù)，不僅僅是金融公司的風(fēng)控要求，更是真正以客戶為中心，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，提升金融公司核心競爭能力，推動行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

　　上海米領(lǐng)通信技術(shù)有限公司在此背景之下，推出“米領(lǐng)金服適當(dāng)性管理系統(tǒng)”，針對金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)、問卷等方式，對用戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合測評，幫助金融企業(yè)對投資者做合規(guī)的適當(dāng)性管理。

　　米領(lǐng)金服-投資者適當(dāng)性管理系統(tǒng)結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標(biāo)進(jìn)行調(diào)節(jié)，綜合評價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，最終實(shí)現(xiàn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)匹配。嚴(yán)格執(zhí)行匹配標(biāo)準(zhǔn)，對不匹配的產(chǎn)品在用戶提交高風(fēng)險(xiǎn)二次確認(rèn)材料前，限制購買，從而更好保護(hù)投資者。

　　米領(lǐng)金服投資者適當(dāng)性管理系統(tǒng)具有5大特色：

　　系統(tǒng)提供多種不同方式的平臺入口，包括微信公眾號集成、二維碼掃描和APP掃描，為用戶提供最優(yōu)選擇，方便用戶及時(shí)登錄使用。多重身份認(rèn)證方式，通過與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認(rèn)證，360度全方位實(shí)現(xiàn)用戶身份認(rèn)證，同時(shí)認(rèn)證過程和資料信息永久留痕。

　　個人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環(huán)節(jié)錄音、視頻材料自動留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運(yùn)營人員一站式查詢；通過投資者信息填寫和材料上傳等，方便及時(shí)獲取投資者信息，同時(shí)可以通過問卷和業(yè)務(wù)過程，自動抓取投資者投資偏好，便于更精準(zhǔn)地為投資者提供對路理財(cái)產(chǎn)品。

　　用戶在線風(fēng)險(xiǎn)測評，題庫、問卷、匹配規(guī)則均靈活可配評估，結(jié)果告知函、確認(rèn)函標(biāo)準(zhǔn)格式投資者手動簽署，全程留痕；如實(shí)記錄認(rèn)證操作過程、動態(tài)評估、特別風(fēng)險(xiǎn)警示、授權(quán)過程等，投資者適當(dāng)性管理全程留痕有依據(jù)，如實(shí)記錄有保障，確保事故追溯有據(jù)可查。

　　個人中心可進(jìn)行信息錄入及查詢；信息錄入支持證明材料上傳；基本信息查詢包含個人信息、個人風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果、認(rèn)證材料等；個人中心提供任務(wù)中心入口，方便投資人進(jìn)行回訪更新材料；特別風(fēng)險(xiǎn)提示，根據(jù)投資者的投資意愿，再次確認(rèn)是否自愿投資該產(chǎn)品，并上傳視頻認(rèn)證、簽名等其他高風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充材料認(rèn)證。

　　系統(tǒng)支持風(fēng)險(xiǎn)測評題目、問卷、評分標(biāo)準(zhǔn)等自定義設(shè)置，便捷管理；同時(shí)歷史問卷留存，支持產(chǎn)品及其風(fēng)險(xiǎn)的等級信息管理；清晰的數(shù)據(jù)分析及報(bào)告自動生成，支持嚴(yán)格的操作和數(shù)據(jù)權(quán)限管理機(jī)制，完整的后臺操作日志，豐富、健全的應(yīng)用及數(shù)據(jù)庫安全機(jī)制。

　　米領(lǐng)金服是金融垂直行業(yè)深耕技術(shù)的佼佼者，專為金融投顧企業(yè)打造的SmartOffice智能分析與互動的投顧服務(wù)解決方案，是提供包括CRM客戶管理、智能投顧、風(fēng)險(xiǎn)測評、銷售管理、訂單管理、會員體系等應(yīng)用的全能銷售支撐系統(tǒng)。而米領(lǐng)金服投資者適當(dāng)性管理系統(tǒng)可以與SmartOffice金融投顧解決方案完美集成，從而為金融企業(yè)提供獨(dú)一無二的“認(rèn)證-投顧-管理”一體化平臺。