2017年證監會最嚴新規《證券期貨投資者適當性管理辦法》自7月1日正式施行，《辦法》涵蓋機構包括證券、期貨、基金等金融經營機構，主要是對于以下四個方面的嚴格把控。

　　第一，是關于對普通投資者的特別保護。考慮到我國資本市場以普通投資者為主，且普通投資者相對于專業投資者在資金實力、信息獲取、專業知識等方面處于弱勢地位，風險承受能力和自我保護能力較低，為實現實質公平，應給予特別保護。

　　第二，是關于投資者類別轉化。規定普通投資者和專業投資者可以互相轉化，目的是在對投資者進行分類保護的同時，尊重符合條件的投資者自主選擇的權利。

　　第三，是關于不匹配購買。考慮到既要尊重投資者自由選擇權，也要對投資者給予底線保護，對于主動要求購買超出其風險承受能力產品的投資者，經營機構要確認其不屬于風險承受能力最低類別，并進行書面風險測評警示后，如投資者堅持購買，才可以向其銷售。

　　第四，是關于錄音錄像、留痕安排的要求。全過程錄音錄像，永久留痕，一旦發生適當性糾紛，錄音錄像文件也可作為證據，有利于保護投資者和經營機構雙方的合法權益。

　　根據以上要求可見，適當性管理對于金融公司來說，現在是必須嚴格執行的一個條例。但是從另一方面來說，落實適當性服務，不僅僅是金融公司的風控要求，更是真正以客戶為中心，提高客戶服務質量，提升金融公司核心競爭能力，推動行業可持續發展。

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