用電話來做到貸款營銷的工作，對業務員而言并不是一件很難但也絕對不輕松的事情，首先業務員需要知道自己的電話是打給誰的。

　　如果是新客戶，則需要盡可能多的去得到客戶的信息，如果是有聯系過的客戶，可適當根據之前的溝通來交流未能解決的問題。

　　其次就是要保持隨時記錄的習慣，因為這樣可以幫助業務員知道客戶在貸款產品的問題上存在什么樣的問題和疑惑，從而好去針對性的解決。

　　最后就是了解客戶對產品的需求程度，是否合適提出見面的要求，因為電話溝通能發揮的作用終究是有局限性的，很多時候當面交流才能解決大部分問題。

　　約見客戶可以是客戶來找你，也可以是業務員上門拜訪，但不管是哪種方式，業務員都要準備好相關的資料，才能更有效的促成合作。