通常在電話的溝通工作中，大部分業務員都會直接了當的說明自己身份和貸款信息，客戶如果有興趣了解的話，就會詢問一些其他的問題。

　　而這些客戶，基本可以稱作意向客戶。

　　比如當客戶詢問你們什么公司，怎么借款之類的問題時，此時業務員應該意識到這是有興趣的借款的表現，所以在適當的解釋后可觀察客戶的后續反應。

　　如果客戶有希望了解更多的想法，業務員是可以適當的提出約見的時間，如果客戶沒有時間的話應該主動提出上門拜訪，會增加很多合作的機會。

　　當然約見的前提是客戶的確有貸款的需要，所以業務員在約見之前可以從客戶身上了解到一些關于他們的要求和需要，這樣在見面的時候才可以有效的解決主要問題。