電話營銷是理財業務員常常會需要用到的和客戶取得聯系的最直接的方式，撥打電話拜訪客戶的時候，業務員需要注意一些細節方面的問題。

　　因為不論是對于初次電話拜訪的客戶還是有過交流的客戶，都有他們不同性格和工作狀態，任何一個人都會對打擾到自己工作狀態的電話有反感的情緒，所以在撥打電話的時候，理財業務員應該注意自己的撥打時間。

　　其次是觀察對方的情緒波動，理財業務員在和客戶進行電話溝通的時候，如果不注意對方的情緒，只顧自說自話的話很容易被客戶直接掛斷電話。

　　如果客戶的情緒表現出些許異常，要適當的停下來，一方面可以讓客戶對你的印象不至于過于糟糕，一方面還嘗試傾聽客戶內心的想法，這樣才能將電話營銷繼續下去。

　　所以業務員在說完自己身份和目的之后，要注意對方的反應。如果客戶有打斷你的行為，這說他對你當前說的話題并無興趣，要適可而止了。

　　最后業務員還要注意和客戶電話溝通的時間不要過長，最好控制在五分鐘上下即可。因為對客戶來說過長的電話營銷會引來一些反感情緒，同時可能還會將產品的詳情消息過多的透露，與后期交涉無益。

　　理財業務員做電話營銷最有效直接的就是得知對方是否屬于潛在客戶，同時盡可能的預約到互相見面的機會，營銷的第一步就算是成功了。