常言道凡事預(yù)則立不預(yù)則廢，很真實(shí)的一個道理就是不做準(zhǔn)備是不可能比做了準(zhǔn)備再營銷的效果來的好的。對業(yè)務(wù)員來說，如果事先對客戶身份和信息情況一無所知，單純的詢問對方你想投資嗎?這樣的成功率是多少?不到百分之一。

　　反之，如果是有準(zhǔn)備的業(yè)務(wù)員呢?他們事先已經(jīng)摸清了客戶的身份，工作狀態(tài)等等基本情況，并通過一定的營銷技巧來設(shè)計出一系列的交流方案，這種業(yè)務(wù)員的成功率是不是要比什么都不做高的多?

　　所以理財業(yè)務(wù)員做營銷的一個至理名言就是良好的準(zhǔn)備是成功的前提，準(zhǔn)備的越充分，交流的過程中越游刃有余。

　　對于身份信息掌握比較詳細(xì)的客戶，成熟的理財業(yè)務(wù)員都會有一個習(xí)慣就是將需要和客戶交流和客戶可能需要提出的問題列一個表，同時寫出最客觀中肯的回答。這樣在溝通的時候，客戶不管怎么提問，業(yè)務(wù)員都能做出最正確且詳細(xì)的回答。

　　當(dāng)業(yè)務(wù)員能有效的解決客戶的疑惑和問題，還能夠給出一定的投資建議以及投資方案，如果真的是有想法投資的客戶，遇到這樣負(fù)責(zé)任的理財業(yè)務(wù)員，誰不愿意和他合作呢?

　　很多時候準(zhǔn)備工作做好了，要比臨場發(fā)揮的情況更為重要，畢竟電話營銷客戶是看不到你的表情和動作的，只要業(yè)務(wù)員能有效的解決客戶的需要，同時能做的甚合客戶心意的話，成單就很容易完成了。