隨著經濟的發展，互聯網技術的進步，購物方式已經發生了很大的轉變，錢包不再是隨身攜帶的必須品，掃掃二維碼已經成了支付潮流。也正因如此，互聯網也給了非法分子可乘之機，尤其是在開學季、春節等社會關注度較高的時間段，電信網絡詐騙持續高發。

在過去一年里，京東金融累計監控攔截高風險訂單超過數億元，通過大數據資源，使各類大數據模型和策略，建立了強大的天盾、天網等風控系統，對詐騙、套現等行為進行堅決打擊。

據京東金融風控專家透露，一般來講，，涉及到金融辦事的機構，都會設置用戶身份核驗、交易核驗通道，一旦發現異常，就會迅速觸發預警，進行交易攔截處理。后臺看不見的風控能力需要強大的資源投入，包孕風控專家，所以，越知名的機構才有資源在風控上做更大的投入，其安適性也越高。

京東白條風控在做足自身安適防范后，還通過大數據等科技手段幫手警方破獲不法盜刷案。 2017 年 3 月，同樣是按照京東金融提供線索，吉林省吉林市公安機關成功破獲一起重大網絡盜刷類詐騙案，一舉抓獲犯罪團伙成員 13 人，繳獲大量電腦、手機、貓池、銀行卡等作案工具，強力重創日益跋扈獗的網絡盜刷犯罪活動。

為了維護用戶權益，京東金融對被盜用戶先行墊付白條金額，并積極向公安機關報案并跟進配合警方工作。吉林市公安機關經過縝密偵查和深度經營，精確鎖定盜取用戶信息、制作木馬、盜刷交易和銷贓變現全鏈條犯罪嫌疑人，一舉摧毀該黑產犯罪團伙。據了解，該犯罪團伙涉嫌在多家電商平臺作案，盜刷交易涉及全國 27 個省、 109 個城市、 306 名被害人，涉案金額共 200 余萬元。